揭秘洗钱套路
一次“帮忙转账”、一次“兼职代购”,甚至一次“随手出借账户”,都可能让您沦为洗钱犯罪的“工具人”。洗钱手段不断翻新,隐蔽性更强、危害性更大!江苏苏商银行与您一起揭开新型洗钱套路,筑牢金融安全防线!
01什么是洗钱?
洗钱,简单来说就是“把非法所得的黑钱洗白”的过程。
比如有人通过贩毒、诈骗等非法手段赚了一大笔钱,但这些钱是“脏的”,直接存银行或消费会被警察盯上。于是,犯罪分子会通过一些“操作”把这些“脏钱”洗白,比如开个奶茶店虚报收入、假装投资赚了钱,或者把钱拆成小额多次转账,让这些黑钱看起来像是合法所得。这样一来,“黑钱”就被“洗”成了“干净钱”,就能光明正大地使用。
02什么是洗钱“工具人”?
当您因“无意”或“贪利”参与以下行为,帮助犯罪分子转移非法资金时,就可能成为洗钱的“工具人”:
账户外借:出租、出售银行卡或收款码给他人。
资金搬运:代他人存取大额现金或频繁转账。
虚假交易:配合伪造合同、刷单制造虚假流水。
虚拟掩护:用虚拟货币、数字藏品等匿名资产或转移资金。
关键提醒:即使未直接参与犯罪,协助转移非法资金也可能承担法律责任!
警惕!四大洗钱新手法
01.“话费充值”陷阱
以“8-9折话费为诱饵”、“慢充72小时到账”等优惠广告诱骗用户充值,利用慢充值方式,用非法资金为用户充值话费,将用户充值的正常资金伪装成为其合法收入,进行资金错配,从而达到资金洗白作用。
更有甚者,骗子通过"拆东墙补西墙"维持骗局,用新用户资金填补老用户的话费,当新增用户增速放缓,立即关闭平台卷款跑路。
02.“跑分兼职”陷阱
以“轻松赚佣金”为诱饵,承诺 “只需收款转账就能赚钱”、“零风险日结工资”,诱骗他人提供银行账户或支付宝、微信等收款码。跑分平台利用这些银行账户和支付收款码接收非法资金,并要求他人收到资金后立即转出至其指定的账户中,非法资金经过N多个人账户流转后,资金链条变得模糊,从而实现非法资金转移。
03.“数字货币、黄金等代购”骗局
以“高额佣金”为诱饵,诱骗他人代购虚拟货币、游戏装备、黄金等,利用他人账户完成黑钱“洗白”
04.“直播打赏”洗白
以“高额返利”为诱饵,承诺粉丝大额打赏后会进行高额的返利,通过虚构粉丝打赏将“黑钱”转为合法收入。
四步防范指南:拒绝当“工具人
守住账户:银行卡、支付账号不外借、不租售。
核实身份:代他人办理业务时,必须核验双方真实身份及用途。
警惕“快钱”:拒绝“低风险高收益”“零成本兼职”“高额返利”等诱惑。
保留凭证:大额交易留存合同、发票等完整证明材料。
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