现在正是投资债基的黄金时机!
一组对比债基严格控制信用风险,资产安全性较高
06、07年股票牛市结束后的资产选择
房产:09年房价再次创出新高
信托:收益率在10%以上,在13年之前未出现违约
债券:08年在股市暴跌的情况,债券经历了历史第一大牛市
本轮股票牛市?
房产:基本面已发生根本性变化,房价难以再大幅上涨
信托:信用违约事件陆续出现,风险显现
债券:和08年一样,依然是守住股票牛市果实的较好选择
2015年下半年以来,从超过半数货币基金7日年化收益率降至3%以下,再到银行理财、信托资管甚至P2P等固收产品预期收益的下沉,种种迹象均显示满足投资需求的安全标的极度稀缺。债券基金投资价值凸显!
一组数据债基历史业绩长年持续正收益,年化平均收益7.27%
| 年份 |
2015年以来 |
2014 |
2013 |
2012 |
2011 |
2010 |
2009 |
2008 |
2007 |
2006 |
2005 |
年化收益 |
| 债券基金业绩平均 |
6.46% |
14.98% |
-0.30% |
4.73% |
1.12% |
7.19% |
0.86% |
7.69% |
16.72% |
11.04% |
8.45% |
7.27% |
| 利率周期 |
降 |
降 |
平 |
降 |
升 |
升 |
平 |
降 |
升 |
升 |
平 |
-- |
数据来源:好买基金研究中心
债基成立十一年以来,仅2013年负收益(-0.3%)。从历史上来看,在利率往下走的阶段,债基的收益会有较好的表现。
利好政策频现债券市场的基本面总体向好
自2014年11月22日以来,短短10个月的时间内,“央妈”已经连续5次降息,4次降准,对债市有多重利好:
股市剧烈震荡,市场风险偏好下降促进了固定收益率资产的投资需求,市场资金从股市回落债市的趋势仍在延续;
宽松货币政策的预期依然在,债市的利好更为明确,“双降”提高了债券基金的整体收益,债券基金的投资价值非常凸显。
S8号基金标的锁定安心收益1号,投顾为【债券王者-元康】
上海元康投资管理有限公司(UCON Investments)成立于2007年8月,是中国最早的独立债券资产管理机构之一。
基金经理顾伟勇是中国最早一批的债券基金经理。历任国泰基金管理公司固定收益部总监、国联安基金管理公司投资组合管理部总监及固定收益业务负责人等职。现任元康投资决策委员会主席/总经理。
数据来源:好买基金研究中心
从上面一系列图,不难看出元康旗下产品业绩稳健。稳健1期母基金,成立以来(2013/9/27~2014/9/10)累计收益7.46%。元康稳健12号母基金,成立以来(2013/11/15~2014/11/7)累计收益8.03%。天宝3号母基金,成立至今(2014/6/9~2015/9/30)累计收益9.09%。今年以来,截至9月30日,同类平均上涨4.89%,而天宝3号母基金净值上涨5.17 %,产品最大回撤最大回撤仅-0.37%。
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每月20日开放(节假日顺延) |
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公募基金、私募证券投资基金、信托计划、证券公司资产管理计划、保险资产管理计划、期货资产管理计划、基金公司(含子公司)特定客户资产管理计划(包括招商基金-安心收益1号资产管理计划等)、商业银行理财产品、银行存款(含定期存款等) |
| 费率结构: |
认购费1%;固定管理费0.65%/年;业绩报酬年化5%以上5%;持有满6个月后可赎回,无赎回费 |
注:产品要素最终以基金合同为准。
风险提示:投资有风险。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请详阅基金合同,并自行承担投资风险。