故事背景:王总,32岁,现任公司的高管,年收入100多万,有1000多万的可投资资金,此外,还有几百万快到期的银行理财及固定收益类产品。好友聚会时,一位做股权投资的基金经理人朋友提到好买,对好买严苛的产品筛选逻辑赞赏有佳,因此王总缘结好买。(特别提示:本案例不代表所有类型的配置案例,投资者在投资时还需结合自身情况具体分析)
同阶段,王总在好买的产品却收获满满
产品类别 | 产品名称 | 购买时间 | 购买金额 | 产品状态 | 到期收益 |
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股票型基金(定增) | 浙商财通浙雅2号(优先) | 2014-06-26 | 200万 | 已到期 | 90% |
固定收益类产品 | 北大未名欧5汽油项目2号 | 2014-04-23 | 100万 | 未到期 | 年化收益10% |
股权基金 | 盛世天使母基金 | 2014-09-29 | 200万 | 未到期 | 产品运营良好 |
股票型基金(定增) | 财通定增基金1期(劣后) | 2015-02-01 | 100万 | 已到期 | 112% |
总投资金额 | 600万 |
已到期产品收益:292万元
数据来源:好买基金研究中心 注:指标计算的时间范围2014/2-2016/2
如果王总当初增加配置和股市相关性低的管理期货对冲基金以及债券基金,2015年此类产品的收益也有10%以上了
事实上,不仅普通投资者会遭遇这类事件,即使是经验丰富的商界大佬都可能因为依赖单一资产而损失惨重。所以,总有一些机智的富豪,早早就将资产多元化分散。例如Bill Gates, 在90年代初成立家族基金Cascade Investment的时候,微软股票占其资产的90%以上。但在微软上市后,Bill Gates就已经开始逐渐减持手中的微软股份,目前其拥有的微软股份约占其总资产的20%以下,而其家族基金Cascade Investment更投资了全球各个地区,不同类别的基金,包括对冲,私募股权基金等等
好买研究中心每个季度都会结合当下的宏观经济环境,给不同风险偏好和资金量的投资者提供专业清晰的配置方案。2016年1季度,我根据好买对季度配置报告,给王总重新定制了资产配置计划,使他的整个组合变得健康稳固。最近一次和王总见面的时候,他已恢复了往日的神采奕奕。对生活和未来的投资都信心充沛。
站在目前的点位,各类资产所处的位置如何呢?展望二季度,我们建议的配置比例又是如何?
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风险提示:投资有风险。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。相关数据仅供参考,不构成投资建议。投资人请详阅 基金合同,并自行承担投资风险。